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定制基金:考验专业性 渠道定制或是出路

通金魔方2018-06-11 16:53:18

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从2013年底到现在,第三方销售机构谋求发展的大招“定制基金”,虽然吸引较多市场目光,但依然未获普遍推广,同时,已发定制基金的命运喜忧参半。市场分析人士认为,定制基金营销意义更大,第三方参与的专业性受考量,不如做好销售,未来渠道定制可能性更大。

  定制基金风再起

  第三方销售机构拥有客户资源,基金公司具备专业投资能力,两者联合设计产品,并由该第三方机构作为主渠道销售,即一般所称的“定制基金”。此前,国泰民益(原名“国泰淘新”)、国泰聚信价值、新华鑫益(原名“新华一路财富”)等均为定制基金。近期,万银财富和新华基金(博客,微博)合作的定制基金新华万银多元策略正在募集,万银财富销售人员告诉中国基金报记者,截至上周五,“客户预约已经远远超过2亿元”。

  万银财富研究部经理张晋告诉本报记者,第三方销售机构能根据投资者偏好、投资者对产品的收益和风格需求进行产品定制,而且能提供更好的客户服务。

  新华基金相关人士表示,定制基金解决了代销机构基金产品同质化现象,同时通过对用户的大数据分析而设计的定制产品能够更好地服务其平台用户,增加黏性。

  尽管定制基金看似优势明显,但其在发展道路上依旧坎坷重重。

  去年12月10日新华基金发出公告,将原先与一路财富合作的定制基金“新华一路财富”更名为“新华鑫益”。新华基金相关人士向记者解释更名原因,“当时产品定位为打新产品,但IPO新政对这款产品的投资业绩产生了影响,因此将产品重新定位并更改名称。”不过,有市场人士称,双方实际上已经解除了定制合作,一路财富客户资金已经离场,定制失败。

  渠道定制或成出路

  有市场分析人士认为,目前市场上的所谓“定制基金”,其专业性及必要性存疑,定制并非看起来那么美好,有时更多只是营销的噱头。

  济安金信基金评价中心主任王群航(博客,微博)告诉本报记者,目前市场上第三方销售机构遍地开花,质量却良莠不齐,“很多基金代销机构人员根本不懂基金,还要和基金公司联合开发定制基金,给基金公司相关建议,反而会干扰基金产品运行。”

  同时,王群航也认为,现在基金产品非常丰富,其实所谓根据客户需求设计的“定制基金”,根本无法开发出市场上没有的基金产品,其营销意义大于实际作用。

  他还表示,多数第三方销售机构早期销售信托产品,其平台客户群体的风险偏好度和基金客户的风险偏好度不一样,“他们不适合很多中高风险的基金产品,适应客户需求一说也难以成立。”

  定制基金出路何在?市场分析人士认为,未来“渠道定制”比“全程定制”更有效,因为其不需要销售机构贡献太多专业能力,只需发挥通道的流量优势及销售能力,比如新华基金和阿里合作的新华阿里、新华阿鑫一号等。王群航也认为,从渠道上来看,BAT渠道比第三方销售机构流量更大,更有利于销售作用的发挥。

  但也有市场分析人士认为,基金公司想要和这些互联网公司合作并不容易,一方面不具备话语权优势,另一方面其平台客户风险偏好度较低,不适合定制风险较高的股票型基金。

  新华基金相关人士告诉记者,定制基金很考验渠道的单独发售能力,未来将继续选择和BAT、京东等大型电商平台进行合作


详情可点击链接:http://www.wy-fund.com/zt/xh/index.html#4(菜单栏的基金认购)

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